Криминальное банкротство УК РФ

Криминальное банкротство

Криминальное банкротство УК РФ

Законодательная практика выделяет несколько видов несостоятельности. Одним из них является криминальное банкротство.

По общим правилам процедура банкротства направлена на восстановление платежеспособности должника. Если принятые меры финансового оздоровления оказываются неэффективными, тогда по решению суда открывается конкурсное производство, основной целью которого является удовлетворение требований кредиторов.

Что касается криминального банкротства, то оно направлено на недобросовестное завладение чужим имуществом.

Другими словами, эта разновидность несостоятельности относится к самостоятельному виду криминального бизнеса. Учитывая специфику процедуры преступного банкротства, необходимо детальнее изучить вопрос, связанный с условиями его возникновения, а также разобраться какие могут быть сопутствующие преступления.

Несостоятельность предприятий является жизненно необходимым явлением для рыночной экономики. Банкротство присуще всем экономически процветающим государствам, равно как и странам, переживающим кризис. Разница состоит только в масштабах события, которое имеет объективные или субъективные причины. Однако реальное банкротство коммерческой организации или техническая несостоятельность юридического лица в корне отличаются от преступной деятельности в этой области.

Криминальное банкротство — это объединение нескольких составов преступления, которые связаны с несостоятельностью предприятия.

Основная опасность состоит в том, что преступные деяния тяжело выявить. Как следствие к правонарушению практически невозможно применить адекватные меры противодействия. Наиболее сложным элементом состава преступления является его объективная сторона.

В этом случае необходимо:

  1. Правильно отобрать юридически значимые признаки преступления.
  2. Выбрать подходящую конструкцию состава преступления.
  3. Ясно изложить обозначенные признаки.

Дальше, если рассматривать несостоятельность кредитных организаций, то здесь появилось такое понятие, как «Проектное банкротство». Это когда банк берет на себя обязательства по финансированию строительства какого-то объекта. В этот проект переводится большая часть активов кредитной организации, после чего происходит банкротство профинансированного бизнеса. Как следствие банк начинает испытывать кризис ликвидности, и у него растет просрочка по личным обязательствам.

Проблемы с собственным капиталом приводят к банкротству кредитной организации.

В качестве примера можно взять АКБ «Гранит». Поэтому проектные банкротства нужно рассматривать как криминальные, если при выдаче кредита банк нарушает норматив максимального размера риска на одного заемщика и фальсифицирует отчетную документацию (Инструкция Центробанка от 03.12.2012 N 139-И). Однако основным преступным фактором в этом случае является непосредственное участие в строительстве объекта собственников кредитной организации.

Как уже говорилось определить момент преднамеренности проектного банкротства крайне сложно. Выдача кредитных средств обычно происходит через подставные организации. Чаще всего ключевым фактором выступает отсутствие залогового обеспечения.

Указанные обстоятельства независимо от кризиса уже могут послужить основанием для банкротства банка. В этом случае, если у заемщика есть имущество, например, объект строительства или завод, то вернуть долг можно путем его реализации по решению суда.

Однако если кредит был выдан на техническую компанию, функция которой заключалась в перекачке денег, тогда вернуть деньги, скорее всего, уже будет невозможно.

Условия возникновения

Устойчивая актуальность преступной несостоятельности коммерческих организаций заключается в сложности доказывания преднамеренности деяния, т. е. умысла.

Кроме того, одной из основных проблем служит несогласованность действий профильных экспертов при проведении финансово-экономической экспертизы.

Другими словами, если экономисты подготавливают финансовый анализ, а юристы позже пытаются его документально обосновать, то в этом случае очень тяжело найти общий знаменатель. Аналогичная ситуация с правоохранительными органами. Следователи передают собранный материал экономистам, которые должны провести анализ документов. Подобная экспертиза проводится в соответствии с нормативными актами Центробанка.

Ключевыми критериями служит:

  • финансовое состояние заемщика;
  • обслуживание долга;
  • любая информация о должнике.

Однако если банк замешан в проектном банкротстве, то в этом случае документы могут показывать отличное  обслуживание займа. Для этого обычно используются дополнительные технические компании, через которые происходит распределение и сбор кредитных средств. Чаще всего найти подобные компании по адресу регистрации практически невозможно. При этом основной капитал переводиться в ведущую техническую компанию, которая впоследствии исправно платит проценты деньгами кредитной организации.

Это связано с тем, что у нее отсутствует хозяйственная деятельность, а, следовательно, нет собственных источников финансирования.

Как уже говорилось, задача экономистов заключается в проведении финансовой экспертизы документов. Поэтому они не уполномочены анализировать те обстоятельства, которые подпадают под правовую оценку. В результате несогласованность действий исключает возможность адекватного оценивания заемщика по шкале Центробанка.

Последующий вывод эксперта отображает следующие данные:

  • финансовое состояние заемщика плохое;
  • обслуживание долга хорошее.

Виды

Обсуждаемый вид несостоятельности включает:

Умышленная несостоятельность подразумевает совершение руководителем или владельцем юридического лица действий, которые влекут за собой неспособность коммерческой организации удовлетворить требования кредиторов (ст.196 УК РФ). Под фиктивным банкротством подразумевается заведомо ложное публичное объявление исполнительным органом или собственником предприятия о несостоятельности юридического лица.

Основным фактором в этом случае является причинение ущерба в крупном размере (ст.197 УК РФ).

Под неправомерными действиями при банкротстве необходимо понимать сокрытие имущества (имущественных прав) или информации о нем, включая утаивание бухгалтерских документов, отражающих экономическую деятельность предприятия (ст.195 УК РФ).

К основным элементам криминального банкротства относится:

  • Предмет преступления.
  • Обстоятельства совершения банкротства.
  • Личность правонарушителя.
  • Способы сокрытия несостоятельности коммерческой организации.
  • Обстоятельства, которые способствовали совершению преступления.

Однако, как уже было сказано, наиболее сложным элементом состава преступления является его объективная сторона. При этом необходимо отметить, что указанные уголовно-процессуальные нормы имеют свои дефекты. Например, неправомерные действия при банкротстве не раскрывают суть преступления, а лишь описывают перечень частных действий, имеющих иллюстрационный характер. Тогда как, суть правонарушения сводится к уменьшению конкурсной массы. В таком случае указанные в статье действия логично рассматривать как улики при совершении преступления.

Норма об умышленном банкротстве демонстрирует несоответствие гражданско-правовому определению несостоятельности, т. е. «Неспособности удовлетворить требования кредиторов».

Кроме того, наблюдается логическая уязвимость сути этой статьи. Увеличение неплатежеспособности подразумевает ее наличие, а, следовательно, исключает вину должника. Ведь ведение хозяйственной деятельности не может быть без наличия денежных обязательств.

Читайте также  Как оформить банкротство ИП?

Что касается фиктивного банкротства, то в этом случае целью заинтересованного лица скорее является не введение кредиторов в заблуждение, а получение отсрочки платежей или неуплаты долга. Однако для достижения этой цели используется такой метод, как дезинформация заимодавцев.

Кроме того, норма Уголовного кодекса не содержит указаний в какой именно форме, должно быть, сделано ложное объявление. Потому как, одна форма уведомления  указывает на мошенничество со стороны должника (ст.159 УК РФ), а другая сводится к фиктивной несостоятельности.

При этом основным элементом состава преступления являются последствия.

Законодательство

Порядок учреждения и прекращения деятельности коммерческих предприятий установлен ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» и ФЗ «Об акционерных обществах». Что касается кредитных организаций, то они руководствуются ФЗ «О банках и банковской деятельности». Регистрация юридических лиц происходит на основании ФЗ «О государственной регистрации…». Процедура банкротства коммерческих организаций осуществляется в рамках ФЗ «О несостоятельности…».

Привлечение к уголовной ответственности за неправомерные действия в сфере экономической деятельности производится согласно с правилами УК РФ.

Криминальная несостоятельность является специфическим видом мошенничества, который имеет достаточно скрытый и замаскированный под гражданское правонарушение характер. По сути, правонарушитель незаконно завладевает имуществом кредиторов. Ключевым моментом является реализация умысла на протяжении длительного времени, что позволяет значительно минимизировать риск уголовного преследования. Этому также способствует отечественное законодательство, которое создает благоприятные обстоятельства для осуществления противоправных действий.

Таким образом, криминальное банкротство паразитирует за счет противоречий между законом и правом.

Разнообразие преступных схем не позволяет рассмотреть их все в рамках этой статьи.

Кроме того, конкретный способ доведения предприятия до несостоятельности зависит от объекта банкротства. Одним из распространенных способов является создание или приобретение фиктивных долгов. Также может быть использован метод связанный с устранением менеджмента или учредителей юридического лица от управления компанией.

Признаки

Признаки, указывающие на криминальную несостоятельность юридического лица:

  1. Заключение фиктивных соглашений.
  2. Изменение состава учредителей.
  3. Досрочное исполнение обязательств.
  4. Заключение сделок, которые изначально убыточны.
  5. Создание новых предприятий для передачи им части активов.
  6. Раздувание баланса, подмена ликвидных активов неликвидными.
  7. Изъятие бухгалтерской документации.
  8. Сокрытие вкладов в банке, изъятие денег со счетов.
  9. Выдача фиктивных векселей с большим дисконтом.
  10. Другие действия, направленные, на разорение предприятия.

Ответственность

По общим правилам за криминальное банкротство предусмотрена уголовная ответственность. Однако это не является гарантией того, что к ней привлекут лиц, которые виновны в доведении коммерческой организации до несостоятельности.

Доказать в суде нарушение законодательства крайне сложно (см. подзаголовок «Опасное явление»).

При этом ответственность по выявлению признаков фиктивного или преднамеренного банкротства лежит на арбитражном управляющем (постановление Правительства от 27.12.2004 N855). В результате проверки управляющий должен оставить заключение о наличии или отсутствии признаков несостоятельности. Если же в заключении будет установлен факт нанесения ущерба в крупном размере, то оно, должно быть, направлено в правоохранительные органы для проведения предварительного расследования (п.15 Правил).

Сопутствующие преступления

Несостоятельность предприятий нередко сопровождается побочными преступлениями:

  • причинением имущественного ущерба;
  • хищением чужого имущества;
  • злоупотреблением полномочиями;
  • мошенничеством.

Как правило, причинение ущерба имущественного характера происходит путем обмана или при помощи злоупотребления доверием. Основным фактором в этом случае является отсутствие признаков хищения (ст.165 УК РФ). Под хищением подразумевается растрата чужого имущества, которое было вверено виновному (ст.160 УК РФ).

Что касается злоупотребления полномочиями, то это правонарушение необходимо понимать как использование руководителем коммерческой организации своих полномочий вопреки интересам предприятия, в том числе с целью извлечения личной выгоды (ст.201 УК РФ). Мошенничество, подразумевает хищение чужого имущества путем обмана (ст.

160 УК РФ).

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Риск банкротства Предупреждение банкротства

Источник: http://ipopen.ru/likvid/bankrotstvo/kriminalnoe-bankrotstvo.html

Банкротство ук рф

Дорогие читатели!

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

Преднамеренное несостоятельность

Статья 195 УК РФ – неправомерные деяния при банкротстве;

Ст. 196 УК РФнамеренное несостоятельность – в редакции уголовного закона, вступившего в действие с 01.07.15 г.

Что значит намеренное несостоятельность, если гласить обычным языком?

Разграничение по моменту совершения злодеяния.

Главные Стратегии Компании ЗАЩИТЫ ОТ ОБВИНЕНИЯ В СОВЕРШЕНИИ Намеренного БАНКРОТСТВА

1) признать в полном объёме претензии правоохранительных органов;

2) признать претензии правоохранительных органов отчасти;

3) в полном объёме не признать претензии правоохранительных органов.

Для удобства изложения материала, разглядим только позицию защиты, выраженную в полном отрицании вины.

Уголовное дело о намеренном банкротстве рассматривается судьёй районного суда единолично (п.1, ч.2, стат..30 и ч.2, стат..31 УПК РФ).

Территориально подследственность и подсудность уголовного дела определяются местом окончания злодеяния (стат..29 УК РФ; стат..стат..32, 152 УПК РФ.

Что такое намеренное несостоятельность

Не приходится даже колебаться, что такое намеренное несостоятельность – процедура нелегальная и уголовно наказуемая.

Намеренное несостоятельность определено стат..196 УК РФ и является искусственно сделанной ситуацией, направленной на списание задолженности.

Для заслуги поставленной цели, руководители бизнеса заблаговременно продумывают последовательность мероприятий, которые могли бы привести к банкротству.

Но это в этом случае, если получится ввести кредитора в заблуждение, и они будет на столько приклнны, что простят образовавшийся долг.

  • наличие валютных долгов;
  • невозможность взноса выплат по платежам;
  • постановление арбитражного суда, признавшего предприятие несостоятельным плательщиком.

Необходимо отметить, что чисто снаружи предприятие, прошедшее функцию намеренного банкротства удовлетворяет первым двум пт.

А вот для получения постановления от арбитражного суда вся документация фирмы должна быть исследована арбитражным управляющим.

Чаще всего таким является кредитор, перед которым предприятие не исполняет денежных обязанностей.

По результату такового воззвания назначается экспертиза, подтверждающая либо опровергающая факт намеренного банкротства.

Но если в случае с обладателем малого бизнеса все приемлимо понятно, то с обыденным физическим лицом, не все так просто.

Все эти и многие другие деяния могут найти проверяющие, работая с документацией физического лица.

Бизнесмен может готовиться к процедуре заранее, потому имеет смысл учить бумаги за несколько последних лет.

Делается поквартальный анализ, который помогает найти динамику роста либо падений денег на счетах.

Если характеристики очень отличаются от средних, то начинается более детализированное исследование бумаг.

Инсталлируются предпосылки, приведшие к росту долгов и неуплат. Проверяющие пристально изучают все сделки и реализации, определяется их выгода.

До того времени, пока не станет понятно, в какой момент и по какой причине рентабельность юридического лица пошла на спад.

Под пристальное внимание проверяющих попадет и то, по какой цены отпускаются продукты ил услуги должником.

Цель одна – личное обогащение. Еще пореже с таким предложением выступают учредители.

Преднамеренное несостоятельность: особенности, признаки и ответственность

Наглядно предлагаем изучить ст. 196 УК РФ о намеренном банкротстве и сопоставить со статьей 197 УК РФ о фиктивном банкротстве.

  • Огромное количество с заключенных сделок в последние 4-6 мес..
  • Полностью все сделки, совершенные в течение года компанией.
  • Сделки, которые наносят вред кредиторам и иным заинтересованным лицам.
  • Приказы и дополнения к договорам, которые наращивают заработную плату наемным сотрудникам.
  • Любые долговые обязательства, заключенные в период проведения порядка банкротства.

Экспертизу проводит опытнейший аудитор либо группа аудиторов, имеющих опыт в схожих работах. Обычно, срок экспертизы не превосходит 40 дн..

  • Сокрытие активов.
  • Передача активов и вывод средств третьим лицам.
  • Ликвидирование (либо подделка) док-ов.

Тяжесть данного деяния определяется методом анализа нанесенного вреда кредиторам и учредителям.

Если нанесенный вред составляет более 1 500 000 рублей, более возможно, наказание будет связано с заключением свободы.

Более маленький вред компенсируется штрафом и исправительными работами.

Намеренное несостоятельность стат. 196 ук рф это какой тяжести можно проанализировать путем анализа нанесенного вреда.

В любом случае, принимать решение о намеренной несостоятельности могут только руководители фирмы кропотливо взвесив все «за» и «против».

Преднамеренное несостоятельность Статья 196 УК РФ

  • Стат.. 196 УК РФ в данном случае обязует виноватого выплатить штраф от 200 до 500 тыс. рублей или заработную плату либо другой собственный доход, приобретенный за 1-3 года.
  • Суд может приговорить осужденного к выполнению принудительных работ в течение до 5 лет либо к лишению свободы на срок, доходящий до 6 лет (в данном случае осужденный оплачивает штраф наименее 200 тыщ рублей либо размер собственной заработной платы либо дохода за 18 мес.). При этом по решению суда осужденный может получить только срок без штрафа.

Заявление о банкротстве делается при наличии способности удовлетворить требования кредиторов.

Целью данного злодеяния чаще всего является присвоение активов , числящихся на балансе фирмы.

Целью фиктивного банкротства является уклонение от уплаты задолженности

  1. Лицо имеет долговые обязательства, сумма которые превосходит 100 тыщ рублей.
  2. Данную задолженность лицо погасить не в состоянии.
  3. Должник совершает сделки по отчуждению собственного активов с целью поменять его на наименее ликвидное.
  4. Имущество должника отчуждается на заранее нерентабельных критериях либо отчуждается то имущество, без которого невозможна деятельность должника, направленная на погашение кредита.
  5. Совершаются сделки по созданию фиктивной задолженности.

Подобные сделки, совершенные за последние 3 года, могут быть оспорены.

Приговором суда г. Новгород граждане Н. и С. Были признаны виноватыми в том, что целенаправленно обанкротили предприятие.

  • Перед кредиторами более 800 миллионов рублей;
  • Перед ПФР около 70 миллионов рублей;
  • Перед Федеральной Налоговой Службы около 7 миллионов рублей.

Преднамеренное несостоятельность судебная практика

О каких признаках намеренного банкротства следует знать и как выявить факт правонарушения? Используются ли санкции?

Намеренное несостоятельность является всераспространенным понятием.

Под ним понимается производство
ситуации, при которой у организации либо физического лица отсутствует платежная способность.

В конечном итоге это приводит к несостоятельности либо разорению компании.

Понятие «преднамеренное банкротство» включено в ст. 196 УК РФ.

Практика указывает, что мысль предумышленного банкротства высказывается управляющим либо учредителями организации.

Вне зависимости от цели, итогом является признание организации либо физического лица несостоятельным (банкротом).

  • наличие долгов перед кредиторами, которые не удается выплатить;
  • сумма задолженности в совокупы перед всеми кредиторами составляет не меньше 100 тыщ рублей;
  • невозможность выполнения принятых обязанностей в течение 90 суток с момента, когда он должны быть выполнены.

Признаки предумышленной несостоятельности подтверждают совершение действий, противоречащих законодательству.

Рассмотрим главные отличия намеренного банкротства от фиктивного.

  • прекращению хозяйственной деятельности;
  • невозможности погасить задолженности.

Форма заявления о признании несостоятельным (банкротом) физического лица тут.

  • имущество юридического лица отчуждается;
  • вырученные средства употребляются для погашения обязательств.

Форма заявления о банкротстве юр. лица тут.

Задачка определения нрава банкротства – предумышленное либо ненамеренное, лежит на арбитражном управляющем.

Какие признаки банкротства физического лица? Подробности здесь.

Какие виды мошенничества есть? | Какое угрожает наказание за мошенничество?

Экспертиза – одна из числа процедур, основанных для выявления намеренного банкротства.

Экспертиза в отношении перечисленных выше док-ов позволяет установить законность проведенных за последние годы сделок.

К таким сделкам относится продажа активов должника за сумму, не равную его рыночной либо инвентаризационной цены.

Судебная практика указывает, что зачинателем намеренного банкротства выступает управление организации.

Пореже ими являются учредители фирмы.

  • в течение всей процедуры банкротства прекращается начисление штрафных санкций либо процентов;
  • должнику предоставляется возможность реструктуризации задолженности – это дозволит вернуть наилучшее функционирование фирмы;
  • возможность перестроить ведение бизнеса, не ощущая при том вещественной нагрузки.

Каковы предпосылки банкротства юридического лица? Смотрите тут.

Итак, проводя намеренное несостоятельность УК РФ можно оздоровить деятельность организации, чтоб она могла в предстоящем продолжить работу.

  • штраф на личных лиц от 1 тыс. до 3 тыс. рублей;
  • штраф на должностных лиц от 5 тыс. до 10 тыс. рублей либо дисквалификация от 1 до 3 лет.

Заинтригованные стороны могут обжаловать такое решение, подав апелляционную жалобу.

За весь 2015 год подверглось рассмотрению значительно меньше дел – 31, при том обвинение выиграло в 8 из них.

Читайте также  Банкротство поручителя физического лица

Статистика рассмотрения уголовных дел о намеренном банкротстве

  • Стат.. 196 УК РФ в данном случае обязует виноватого выплатить штраф от 200 до 500 тыс. рублей или заработную плату либо другой собственный доход, приобретенный за 1-3 года.
  • Суд может приговорить осужденного к выполнению принудительных работ в течение до 5 лет либо к лишению свободы на срок, доходящий до 6 лет (в данном случае осужденный оплачивает штраф наименее 200 тыщ рублей либо размер собственной заработной платы либо дохода за 18 мес.). При этом по решению суда осужденный может получить только срок без штрафа.

Заявление о банкротстве делается при наличии способности удовлетворить требования кредиторов.

Целью данного злодеяния чаще всего является присвоение активов , числящихся на балансе юридического лица.

Целью фиктивного банкротства является уклонение от уплаты задолженности

  1. Лицо имеет долговые обязательства, сумма которые превосходит 100 тыщ рублей.
  2. Данную задолженность лицо погасить не в состоянии.
  3. Должник совершает сделки по отчуждению собственного активов с целью поменять его на наименее ликвидное.
  4. Имущество должника отчуждается на заранее нерентабельных условиях либо отчуждается то имущество, без которого невозможна деятельность должника, направленная на погашение кредита.
  5. Совершаются сделки по созданию фиктивной задолженности.

Подобные сделки, совершенные за последние 3 года, могут быть оспорены.

Приговором суда г. Новгород граждане Н. и С. Были признаны виноватыми в том, что целенаправленно обанкротили предприятие.

  • Перед кредиторами более 800 миллионов рублей;
  • Перед ПФР около 70 миллионов рублей;
  • Перед Федеральной Налоговой Службы около 7 миллионов рублей.

М-5361/2017 (23.10.2017, Череповецкий городской суд (Вологодская область))

Решение по делу 22-3365/2017 (17.10.2017, Саратовский областной суд (Саратовская область))

Источник: https://bankrot2018.ru/bankrotstvo-uk-rf/

криминальное банкротство ук рф

Законодательная практика выделяет несколько видов несостоятельности. Одним из них является криминальное банкротство.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как
решить именно Вашу проблему
— обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 507-63-03
(Санкт-Петербург)

Это быстро и
бесплатно
!

По общим правилам процедура банкротства направлена на восстановление платежеспособности должника. Если принятые меры финансового оздоровления оказываются неэффективными, тогда по решению суда открывается конкурсное производство, основной целью которого является удовлетворение требований кредиторов.

Что касается криминального банкротства, то оно направлено на недобросовестное завладение чужим имуществом.

Другими словами, эта разновидность несостоятельности относится к самостоятельному виду криминального бизнеса. Учитывая специфику процедуры преступного банкротства, необходимо детальнее изучить вопрос, связанный с условиями его возникновения, а также разобраться какие могут быть сопутствующие преступления.

Опасное явление

Несостоятельность предприятий является жизненно необходимым явлением для рыночной экономики. Банкротство присуще всем экономически процветающим государствам, равно как и странам, переживающим кризис. Разница состоит только в масштабах события, которое имеет объективные или субъективные причины. Однако реальное банкротство коммерческой организации или техническая несостоятельность юридического лица в корне отличаются от преступной деятельности в этой области.

Криминальное банкротство — это объединение нескольких составов преступления, которые связаны с несостоятельностью предприятия.

Основная опасность состоит в том, что преступные деяния тяжело выявить. Как следствие к правонарушению практически невозможно применить адекватные меры противодействия. Наиболее сложным элементом состава преступления является его объективная сторона.

В этом случае необходимо:

  1. Правильно отобрать юридически значимые признаки преступления.
  2. Выбрать подходящую конструкцию состава преступления.
  3. Ясно изложить обозначенные признаки.

Дальше, если рассматривать несостоятельность кредитных организаций, то здесь появилось такое понятие, как «Проектное банкротство». Это когда банк берет на себя обязательства по финансированию строительства какого-то объекта. В этот проект переводится большая часть активов кредитной организации, после чего происходит банкротство профинансированного бизнеса. Как следствие банк начинает испытывать кризис ликвидности, и у него растет просрочка по личным обязательствам.

Проблемы с собственным капиталом приводят к банкротству кредитной организации.

В качестве примера можно взять АКБ «Гранит»
. Поэтому проектные банкротства нужно рассматривать как криминальные, если при выдаче кредита банк нарушает норматив максимального размера риска на одного заемщика и фальсифицирует отчетную документацию (Инструкция Центробанка от 03.12.2012 N 139-И). Однако основным преступным фактором в этом случае является непосредственное участие в строительстве объекта собственников кредитной организации.

Как уже говорилось определить момент преднамеренности проектного банкротства крайне сложно.
Выдача кредитных средств обычно происходит через подставные организации. Чаще всего ключевым фактором выступает отсутствие залогового обеспечения.

Указанные обстоятельства независимо от кризиса уже могут послужить основанием для банкротства банка. В этом случае, если у заемщика есть имущество, например, объект строительства или завод, то вернуть долг можно путем его реализации по решению суда.

Однако если кредит был выдан на техническую компанию, функция которой заключалась в перекачке денег, тогда вернуть деньги, скорее всего, уже будет невозможно.

Упрощенная процедура банкротства применима не для всех. Подробнее в статье.

Криминальное банкротство

Криминальная несостоятельность является специфическим видом мошенничества, который имеет достаточно скрытый и замаскированный под гражданское правонарушение характер. По сути, правонарушитель незаконно завладевает имуществом кредиторов. Ключевым моментом является реализация умысла на протяжении длительного времени, что позволяет значительно минимизировать риск уголовного преследования. Этому также способствует отечественное законодательство, которое создает благоприятные обстоятельства для осуществления противоправных действий.

Таким образом, криминальное банкротство паразитирует за счет противоречий между законом и правом.

Разнообразие преступных схем не позволяет рассмотреть их все в рамках этой статьи.

Кроме того, конкретный способ доведения предприятия до несостоятельности зависит от объекта банкротства
. Одним из распространенных способов является создание или приобретение фиктивных долгов. Также может быть использован метод связанный с устранением менеджмента или учредителей юридического лица от управления компанией.

Признаки, указывающие на криминальную несостоятельность юридического лица:

  1. Заключение фиктивных соглашений.
  2. Изменение состава учредителей.
  3. Досрочное исполнение обязательств.
  4. Заключение сделок, которые изначально убыточны.
  5. Создание новых предприятий для передачи им части активов.
  6. Раздувание баланса, подмена ликвидных активов неликвидными.
  7. Изъятие бухгалтерской документации.
  8. Сокрытие вкладов в банке, изъятие денег со счетов.
  9. Выдача фиктивных векселей с большим дисконтом.
  10. Другие действия, направленные, на разорение предприятия.

Аукцион по банкротству поможет быстрее реализовать имущество должника. Узнайте, как работает система.

Если решитесь открыть пейнтбольный клуб, прибыль не заставит себя долго ждать. Примерный бизнес-план здесь.