Недобросовестный кредитор при банкротстве

Содержание

Если должник уже в процедуре банкротства. Проблемы и решения — Стороженко и Партнеры

Недобросовестный кредитор при банкротстве

Если должник уже в процедуре банкротства. Проблемы и решения

Банкрот не заинтересован в выплате долга. Но это еще полбеды.Ситуация становится критической, когда на стороне должника – пул лояльных кредиторов и недобросовестный арбитражный управляющий

С. Стороженко

Должники первыми инициируют банкротство и «прячут» от кредиторов ценные активы.

Если на счетах имеются наличные – они выводятся в первую очередь, а параллельно идет активная работа по отчуждению объектов недвижимости. В процессе подготовки к банкротству и уже в ходе самой процедуры.

Главное действующее лицо процедуры банкротстве – арбитражный управляющий, в руках которого фактически находится контроль формирования конкурсной массы и справедливого распределения средств между кредиторами, должен приложить максимум усилий, чтобы вернуть деньги кредиторам.

Но чаще всего – этого не происходит. Потому что дружественный должнику арбитражный управляющий может являться падким на деньги заинтересованным лицом. Либо самостоятельным, но крайне недобросовестным «игроком».

Пользуясь в корыстных целях данными законом полномочиями, действуя в одиночку или в интересах должника, управляющий, словно кукловод, может режиссировать и воплощать в жизнь губительные для «нежелательного» кредитора схемы банкротства.

О роковых ошибках, совершаемых кредиторами, а также о результативных способах решения потенциальных проблем, в ситуации, когда банкротство должника уже стартовало, рассказал антикризисный управляющий, генеральный директор компании «СВ Банкротство» Сергей Стороженко.

Вероятные ошибки кредитора и опасные последствия

Если должник уже в процедуре банкротства, действия кредитора должны быть максимально взвешены. Непрофессиональное «вхождение» в банкротство, позиция стороннего наблюдателя в ходе проведения процедуры чреваты опасными последствиями.

Итак, какие ошибки может допустить кредитор в ситуации, когда дело о банкротстве уже начато по инициативе должника или его дружественных кредиторов?

Пропуск 30-дневного срока подачи заявления о включении в реестр кредиторов

Пропуск законодательно установленного тридцатидневного срока для подачи заявления о включении в реестр кредиторов, фактически оставляет кредитора «вне реестра». Срок исчисляется с момента опубликования должником сведений о начале банкротства. Несмотря на то, что заявить требования можно и после этого срока, шансы получить от должника причитающиеся средства стремятся к нулю.

Как показывает практика, «зареестровым» кредиторам просто не остается денег.

Кроме того, «опоздавшие» лишаются возможности участвовать в первом собрании кредиторов, на котором принимаются стратегически важные решения. Ограничиваются в правах: фактически не имеют возможности повлиять на решения общего собрания кредиторов, выражать несогласие по поводу включения в реестр требований прочих кредиторов, и в целом – продуктивно контролировать ход процедуры и противостоять «выводу» активов в пользу аффилированных лиц.

Крайне опасен пропуск допустимых сроков подачи заявления о включении в реестр для залогового кредитора. Он может утратить преимущественное право на получение денег от реализации залогового имущества.

Пассивная позиция кредитора. Отсутствие контроля над действиями арбитражного управляющего

Пассивная позиция кредитора, бездействие в отношении грубых нарушений закона о банкротстве и невнимание к мелким деталям – квазизаконным приемам арбитражного управляющего, неизбежно приводят к невозможности получения кредитором положенных денег.

Арбитражный управляющий, действующий на стороне должника, может не выполнять своих прямых обязанностей, необоснованно растягивать сроки процедуры банкротства.

А главное – не проводить или проводить только «для видимости» сбор конкурсной массы: не выступать с инициативой оспаривания подозрительных сделок, не проводить меры по истребованию дебиторской задолженности, не привлекать к личной имущественной (субсидиарной) ответственности руководителей и владельцев фирмы-должника.

Отсутствие необходимого контроля за состоянием заложенного имущества и других активов приводит к реализации объектов из конкурсной массы по цене «металлолома». В итоге кредиторам средств не остается.

Неконтролируемые торги, равно как и неконтролируемая подготовка к ним – благодатное поле для злоупотреблений со стороны должника и конкурсного управляющего. В частности, недобросовестный арбитр может всячески препятствовать участию широкого круга покупателей в торгах, «сливая» активы заинтересованным лицам по заниженной цене. Это также ведёт к уменьшению суммы, предназначенной для расчетов с кредиторами.

Не исключены и «случайные» ошибки в порядке распределения денег между кредиторами.

Избежать вышеперечисленных ошибок и вытекающих проблем, а значит –  получить деньги в максимально возможном объеме – поможет своевременное вступление в реестр и контроль процедуры банкротства на всем ее протяжении.

Борьба за справедливость и собственные денежные средства, присвоенные должником, предполагает следующие решения:

Своевременная подача заявления о включении в реестр кредиторов предоставляет возможность кредитору получать необходимую информацию о фирме-должнике. Знакомиться с важными документами и материалами в ходе банкротства. Узнавать о требованиях остальных кредиторов. Участвовать в собраниях и защищать свои материальные интересы. Оспаривать в судебном порядке и предъявлять возражения по всем обстоятельствам, законность и справедливость которых вызывают сомнения.

Поиск «союзников» – кредиторов со схожими интересами

Желательно еще до первого собрания кредиторов узнать о приоритетах всех участников процесса: представителей уполномоченного органа и внебюджетных фондов, членов трудового коллектива фирмы-должника, других кредиторов. По возможности – консолидироваться с близкими по целям кредиторами и действовать сообща на ании общего собрания.

При необходимости можно постараться «разбить» пул лояльных должнику кредиторов.

Контроль формирования конкурсной массы

  • Контроль оспаривания сделок. Инициатива оспаривания

Оспаривание сделок – эффективный прием, необходимых для отмены операции по выводу активов и возврата отчужденного имущества в конкурсную массу. Подозрительные сделки должника, заключенные в течение трех лет до начала процедуры несостоятельности, должны быть оспорены. В случае, если арбитр бездействует, сам кредитор может выступить с подобной инициативой.

  • Контроль взыскания дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность должника может содержать в себе хороший финансовый потенциал, но арбитр может бездействовать. Причитающиеся должнику от контрагентов средства могут взыскиваться в досудебном или в судебном порядке.

  • Привлечение руководителей должника к субсидиарной ответственности

Привлечение контролирующих лиц (руководителя, собственников имущества, акционеров) к ответственности личным имуществом за долги фирмы – в компетенции управляющего.

Более подробно о субсидиарной ответственности здесь: http://svbankrotstvo.ru/o-bankrotstve/sbor-konkursnoj-massy-i-ee-raspredelenie-tselesoobrazna-li-subsidiarnaya-otvetstvennost/

Если арбитр не предпринимает необходимых мер, кредитор может потребовать проведения независимой экспертизы с целью выявления признаков преднамеренного или фиктивного банкротства. Кроме субсидиарной, существует и уголовная ответственность для представителей должника.

  • Контроль наличия и состояния имущества, участие в инвентаризации

Чтобы все имущество было учтено в процессе инвентаризации, а также во избежание «порчи» и «пропажи» активов в ходе банкротства, кредитору необходимо участвовать в инвентаризации лично, а также контролировать состояние имущества из конкурсной массы.

Контроль организации и проведения торгов, контроль распределения денег

Кредитор должен обращать пристальное внимание на правильность и соответствие закону таких аспектов, как:

  • формирование начальной цены;
  • сроки проведения торгов;
  • порядок реализации имущества;
  • требования к пакету документов для допуска к торгам;
  • предпочтение той или иной торговой площадки;
  • объем расходов на проведение торгов.

Если должник и управляющий искусственно сужают круг потенциальных покупателей, кредитор может предпринять «рекламные» меры с целью увеличения числа проинформированных заинтересованных покупателей, предложить помощь покупателям в приобретении активов на торгах.

Кредитору также необходимо следить за правильностью распределения вырученных на торгах средств, контролировать расходы должника в ходе банкротства и обжаловать необоснованные затраты.

Кардинальное решение – отстранение арбитражного управляющего

Смена дружественного, подконтрольного должнику управляющего – задача непростая, но при определенных условиях осуществимая.

Неисполнение арбитражным управляющим своих функций и обязанностей, равно как и нарушение законодательства о банкротстве, причинение ущерба кредиторам, является основанием для его отстранения в судебном порядке.

Отстранением недобросовестного арбитражного управляющего кредитор сможет в корне переломить ход процедуры и обернуть результаты банкротства в свою пользу.

Источник: https://lfsp.ru/poleznaya-informatsiya/esli-dolzhnik-uzhe-v-protsedure-bankrotstva-problemy-i-resheniya/

недобросовестный кредитор при банкротстве

Процедура банкротства физических лиц

у многих людей, кто о ней слышал, ассоциируется со «списанием долгов»: «Нечем платить по счетам? Объявил себя банкротом. Списал долги!». Это упрощенное понимание процедуры банкротства физического лица очень похоже на правду, за исключением того, что между этими тремя предложениями проходит немало времени, предстоит немало затрат, и возможны иные сценарии развития событий.

Читайте также  Взыскание залога при банкротстве

Вот более точное описание процедуры банкротства физического лица:

  • Нечем платить по счетам?
  • Собираете пакет документов и обращаетесь в Арбитражный суд с заявлением о признании себя банкротом, предварительно оплатив 300 рублей госпошлину и 25000 рублей депозит на вознаграждение финансового управляющего.
  • Суд рассматривает заявление, если у Вас есть доход – предлагает Вам рассчитаться с долгами без %, пеней и штрафов за 3 года.
  • Если дохода нет, либо его не хватает для того, чтобы реструктуризировать долги за 36 месяцев – суд объявляет Вас банкротом.
  • Начинается процедура реализации имущества банкрота.
  • И лишь после завершения процедуры реализации имущества суд выносит определение о «списании долгов». Причем от долгов по завершению процедуры банкротства физических лиц можно и не освободиться. Подробнее об этом в статье «Списание долгов при банкротстве физических лиц».

Во времени этот процесс обычно длится не менее 7-8 месяцев. А затраты на процедуру банкротства начинаются от 40 тысяч рублей. Это все логично, если банкротство инициирует должник – физическое лицо.

Но довольно-таки, часто банкротство инициируется кредитором должника.

Кредитор подает на банкротство должника — физлица

Зачем кредитору подавать в суд на банкротство должника, ведь эта процедура довольно-таки затратная?! Вряд ли кредитор имеет своей целью – «списать долги» перед ним. Давайте разберемся в причинах, по которым целесообразно банкротство по инициативе кредитора:

  1. Опередить должника

    : «Кто первый встал — того и тапочки». Инициатор банкротства имеет возможность выбрать финансового управляющего для процедуры банкротства. Точнее, он вправе выбрать саморегулируемую организацию, из числа членов которой должен быть выбран финансовый управляющий.

    Но между этими возможностями можно поставить знак «≈» (приблизительно равно). Финансовый управляющий — ключевая фигура в процедуре банкротства физического лица, и от него зависит то, насколько комфортно/дискомфортно будет проходить процедура банкротства для физического лица.

    Круг полномочий, которыми располагает финансовый управляющий достаточно широк, поэтому «крови должника» он может подпить изрядно.

  2. Оспорить сделки

    . Оспорить (признать недействительными) сделки, совершенные должником в преддверии банкротства, можно и не инициируя банкротство по нормам гражданского кодекса. Но зачастую кредитор не обладает достаточной информацией и доказательствами для подачи иска о признании сделки недействительной (мнимой, ничтожной) вне процедуры банкротства.

    В процедуре банкротства финансовый управляющий имеет возможность в короткие сроки запрашивать и получать всю информацию по банкроту, поэтому со сбором доказательств для оспаривания сделки в банкротстве все намного проще. Да и в банкротстве становятся доступны специальные (более прозрачные) нормы об оспаривании сделок в процедуре банкротства, что расширяет возможности кредитора.

    Подробнее об оспаривании сделок при банкротстве.

  3. Поиск имущества

    . В процедуре банкротства финансовый управляющий занимается розыском имущества, включая зарубежное. Именно эта возможность также привлекает кредиторов подать на банкротство должника.

Заявление кредитора о банкротстве

Кредитор вправе подать в суд на банкротство должника физического лица, если:

  • Сумма основного долга и процентов по кредиту и займу перед этим кредитором более 500 тысяч рублей (пени, штрафы при расчете этой суммы не учитываются);
  • Если просрочка превысила 3 месяца.

Причем банкам и Федеральной налоговой службе не обязательно предварительно подтверждать задолженность («просуживать долг») в суде общей юрисдикции. А частным заимодавцам (кредиторам) необходимо перед подачей заявления кредитора о банкротстве должника –физического лица «просудить долг» в районном суде, если договор займа не был удостоверен нотариусом.

Банкротство по инициативе кредитора

Так что же делать, если Вы узнали, что кредитор подал в суд на Ваше банкротство?

Мы рекомендуем в этой ситуации обратиться к адвокатам или юристам, специализирующимися на банкротстве физических лиц. Тут очень точно работает пословица «Скупой платит дважды», и «самолечение» может привести к плачевным результатам.

По мнению экс-судьи Верховного суда — «Банкротство – это квантовая физика в праве». Процедура банкротства таит в себе много нюансов. Федеральный закон №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» за время своего существования претерпел огромное количество изменений и довольно-таки сложен для восприятия даже опытных юристов. Судебная практика по банкротству физических лиц только начала складываться, и необходимо «держать руку на пульсе». Задачи юристов по банкротству в процедурах по инициативе кредитора:

  • Строго выполнять требования Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и активно пользоваться правами банкрота (на достойную жизнь, на участие в собрании кредиторов и т.д.);
  • В случае необходимости, обеспечить высококвалифицированную защиту интересов должника при оспаривании сделок, совершенных в преддверии банкротства;
  • Не допустить создание кредиторами или финансовым управляющим образа недобросовестного банкрота, что, как минимум, чревато неосвобождением от долгов;

В компанию «Долгам.НЕТ» обратился клиент через 6 месяцев после того, как кредитор инициировал его банкротство.

Клиент не выполнил требования Закона о банкротстве и не предоставил отзыв на заявление о банкротстве кредитора, не приложил опись имущества и список кредиторов по специальной форме, а также не предоставил документы, которые в обязательном порядке должны были быть предоставлены в суд и финансовому управляющему.

В суде рассматривалось заявление финансового управляющего об истребовании доказательств. Сложившаяся ситуация чревата клиенту не освобождением от долгов по завершению процедуры, т.к. согласно п. 12 Постановления Пленума ВС №45 от 13.10.2015 года:

Неисполнение должником обязанности по представлению отзыва и документов, равно как и сообщение суду недостоверных либо неполных сведений, может являться основанием для неприменения в отношении должника правила об освобождении от исполнения обязательств (абзац третий пункта 4 статьи 213.28 Закона о банкротстве).

Все это возможно, лишь при наличии у юристов (адвокатов) обширной судебной практики по банкротству физических лиц. Компания «Долгам.НЕТ» существует с момента вступления в силу «Закона о банкротстве физических лиц» и оказывает профессиональные услуги по банкротству физических лиц более чем в 20 регионах.

В работе у нас сейчас находится более 400 дел о банкротстве физических лиц. Учитывая наш опыт, мы можем предвидеть все сценарии развития событий в Вашей процедуре банкротства, инициированной кредитором.

Наши знания и опыт в банкротстве физических лиц позволяют нашим клиентам пройти процедуру от начала и до конца: до успешного списания долгов.

Позвоните по телефону 8-800-333-89-13, запишитесь на бесплатную консультацию, закажите в «Долгам.НЕТ» услугу по защите Ваших интересов в процедуре банкротства физических лиц, перехватите инициативу у кредитора. Вместе мы добьемся «списания долгов»!

          ЗАДАТЬ ВОПРОС                     ЗАПРОСИТЬ ПРЕДЛОЖЕНИЕ          

Источник: https://netdolgam.info/31/nedobrosovestnyj-kreditor-pri-bankrotstve/

Защита от банкротства

По мнению специалистов, ФЗ «О банкротстве» имеет немало пробелов и нестыковок, благодаря которым можно обанкротить практически любое предприятие. Заказное банкротство, нацеленное на захват активов компании, сегодня не редкость, а довольно распространенное явление. Единственной преградой для нечистых на руку кредиторов может стать грамотная и своевременная защита от банкротства.

Как показывает практика, защита от банкротства требуется представителям среднего и малого бизнеса из регионов. Именно компании, функционирующие в субъектах Федерации, все чаще становятся объектами захватов.

При этом наиболее привлекательными для столь недружеского поглощения, являются фирмы с потенциалом, действующие в сферах научных технологий и инновационных разработок, а также компании, в штате которых трудятся высококвалифицированные специалисты.

Не менее привлекательными для захвата и нуждающиеся в профессиональной защите от банкротства считаются организации с высоколиквидными активами: недвижимостью, ценными бумагами.

В преднамеренном банкротстве потенциально успешных компаний существенную роль играет административный ресурс, который намного проще использовать в области, нежели в центре. Но, несмотря на это, защититься от банкротства и агрессии заинтересованных лиц можно, независимо от формы собственности и территориального расположения компании, зная некоторые секреты безопасности.

Условия банкротства

Первое, на что стоит обратить внимание, так это требования, при которых компанию могут попытаться обанкротить: величина долга и срок просрочки по платежам.

В настоящее время в Думе периодически рассматриваются вопросы об увеличении размера минимальной суммы задолженности до полумиллиона (по аналогии с физическими лицами), но пока она остается прежней и составляет 300 000 рублей в совокупности. Срок просрочки должен быть равен трем месяцам и более.

Целью банкротства является попытка кредиторов вернуть долг полностью или частично.

Соответственно предъявляемые требования должны быть обоснованы документально и направлены на погашение имеющегося долга. Стремление кредитора избежать возврата долга или необоснованное завышение сумм задолженности является прямым указанием на наличие заказного банкротства. В подобных ситуациях должнику необходимо доказать действительный размер задолженности и по обстоятельствам выставить встречные требования к кредиторам.

В настоящее время арбитражные суды все чаще требуют от кредиторов доказательств ранее совершенных попыток по взысканию долга без инициации банкротства: претензии, переговоры, суд по взысканию долга, исполнительный лист. На практике нередко арбитражные судьи рекомендуют не игнорировать первоначальную возможность взыскать долг путем обращения в суд с соответствующим иском. И только после безнадёжности стадии исполнительного производства обращаться с иском о банкротстве.

Арбитражные суды полагают, то кредиторы обязаны использовать все возможные способы возврата долга, включая исполнительное производство. В противном случае в принятии иска о банкротстве должника могут отказать, а действия заявителя будут  квалифицированы как злоупотребление правом (аналогичная практика уже имеется).

Мировое соглашение и защита банкротства

Заключение мирового соглашения на условиях удовлетворяющих интересы сторон в процессе судебного заседания является прекрасным вариантом, как для должника, так и для кредиторов. Однако отказ от мирового соглашения и реструктуризации задолженности также является указанием на намеренный захват компании.

Читайте также  Ликвидация компании через банкротство

Недобросовестные кредиторы постараются всеми способами избежать любого позитивного решения вопроса о возврате его задолженности, поскольку будут стремиться получить контроль над активами должника с целью последующего перераспределения. По этому следует прибегнуть к помощи юриста по банкротству, который сможет решить проблемы связанные с этим вопросом. 

Должникам, решившим выставить защиту от банкротства необходимо помнить о наличии возможности начать погашать задолженность на любом этапе данного процесса. Даже частичное погашение долга, как от самого должника, так и со стороны третьих лиц, действующих в его интересах, сможет прервать атаку недобросовестного кредитора.

Контроль задолженности

Ключевой мерой против злоупотребления кредиторов, которые намеренно не соглашаются на подписание мирового соглашения и с самого начала намеренно растят задолженность, должен стать контроль собственной кредиторской задолженности. Необходимо проводить анализ и четко представлять возможные последствия, как несвоевременной оплаты обязательств, так и скопления долгов. Следует также иметь несколько вариантов получения необходимых денежных средств для погашения долга хотя бы частично.

Альтернативные варианты защиты от банкротства

Постарайтесь заранее продумать, как защитить активы компании, в случае неблагоприятного развития ситуации, используя существующие правовые алгоритмы, например, разделить существующий бизнес на несколько самостоятельных компаний путем реорганизации. При подобной ситуации кредитору будет сложно получить контроль сразу над всеми или над несколькими компаниями.

Также бизнес можно разделить на две части, где первая будет содержать производственную часть и активы, а вторая производить операции с рисками, брать кредиты и проводить закупку товаров и оборудования. Подобное разделение сделает невозможным как заказное банкротство, так и захват активов компании.

Если вы уже находитесь в сложной финансовой ситуации, и нет времени на проведение реорганизации и на разделение бизнеса, можно воспользоваться еще одним способом защиты от банкротства: поделиться активами (собственность, акции) с дружественным инвестором.

Защита от банкротства может быть выполнена еще одним довольно действенным способом: списание части активов компании, как ненужных мощностей, квадратных метров и т.д. Единственным минусом данного способа защиты является длительный срок и бумажная волокита, зачастую связанная с необходимостью внесения изменений в учредительные документы.

Наблюдение

На первом этапе – процедуре наблюдения, руководитель компании сохраняет свои функции, и руководит деятельностью компании. Однако стороннее лицо — временный управляющий, появляющийся на территории организации может играть в интересах недобросовестных кредиторов. Главной целью такого управленца является получение функции руководителя. Главной задачей защиты от банкротства на этапе наблюдения является кандидатура временного управляющего.

Еще одной задачей управляющего является формирование реестра кредиторов. Должнику необходимо самостоятельно отслеживать всех, заявивших свои требования кредиторов, исключая возможность попадания в список только «нужных» недобросовестным кредиторам организаций.

Однако наибольшую опасность представляет первое собрание кредиторов, где в принципе решается судьба должника. Но помня, что на нем обязательно присутствует руководитель должника с правом совещательного голоса, подготовиться к этому моменту необходимо ответственно.

Основным документом, имеющим значения для определения дальнейших процедур банкротства, является анализ финансового состояния должника. Его составление необходимо отдать стороннему лицу.

Если же временный управляющий, действующий в интересах недобросовестных кредиторов, представил свой экземпляр, то эффективной мерой защиты об банкротства станет предоставление своего экземпляра отчета, выполненного независимым аудитором.

Главной задачей должника на этапе наблюдения является заключение мирового соглашения. Если же оно не будет подписано кредиторами, то необходимо убедить арбитраж в наличии реальной возможности для восстановления собственной платёжеспособности.

Если кредиторы не только откажутся от заключения мирового соглашения, но и будут требовать признать должника банкротом уже наследующем этапе, вам необходимо будет

добиться от суда отказа в удовлетворении ходатайства о признании должника банкротом заявленным собранием кредиторов, а также получить определение о введении внешнего управления.

До введения процедуры внешнего управления, можно погасить долг благодаря финансам дружеского инвестора, который предъявив арбитру платёжное поручение, свидетельствующее о погашении долгов захватываемой компании, ставит точку в деле о преднамеренном банкротстве.

Внешнее управление

На данном этапе защита от банкротства строится аналогичным образом: постарайтесь ввести в дело своего внешнего управляющего. Внешнее управление должно решить основной вопрос: возможно ли сохранить бизнес? На данном этапе допустимо восстановление работоспособности компании и погашение требований кредиторов, если в игру вступит свой управленец.

Конкурсное производство

Лучше доверьте работу по банкротству и долгам юристу или адвокату. Поверьте, он знает тонкости и нюансы, которые помогут Вам не только сохранить время, но избежать критических ошибок. А найти опытных юристов из любого города России Вы сможете на ЮрПроводнике.

Найти юриста

Поиск по опытным юристам и адвокатам недалеко от Вас

Сравнить цены

Работайте с опытными юристами по фиксированным ценам

Защита от банкротства на этапе конкурсного производства неактуальна, поскольку данная стадия нацелена на ликвидацию компании. Соответственно если после погашения долгов перед всеми кредиторами у должника остались хоть какие–то активы, то они передаётся учредителям компании.

Источник: http://JurProvodnik.ru/soveti/452-zashhita-ot-bankrotstva

Мнимое банкротство физлица. Дружественные кредиторы

Наш опыт работы в банкротстве показывает, что некоторые граждане, имеющие в собственности имущество, а также имеющие долги перед кредиторами, дабы сохранить часть имущества и одновременно избавиться от долгов при помощи процедуры банкротства, делают следующее :

Создают искусственную задолженность

Для этого Гражданин – потенциальный банкрот, пишет расписки на несуществующие суммы денег, далее эти расписки просуживаются и непосредственно при банкротстве Гражданина предъявляются в реестр требований кредиторов. Тем самым в реестр требований кредиторов попадают недобросовестные кредиторы аффилированные с Гражданином, далее появляются правовые механизмы для проведения контролируемого банкротства.

Фиктивная кредиторка — получится ли ?Евгений Ковалев
управляющий партнер Разберем такую схему, а также проанализируем судебную практику, сложившуюся на сегодняшний день, и дадим несколько рекомендаций конкурсным кредиторам и Гражданам которые планируют «уходить в банкротство» Чтобы понимать какой вред могут нанести «искусственные кредиторы» и такие не профессиональные схемы, сначала стоит рассмотреть их статус кредитора в банкротстве Гражданина.

Закон о банкротстве определяет четыре вида кредиторов Гражданина:

Первая категория — кредиторы перед которыми у Гражданина образовалась задолженность до процедуры его банкротства (реестровые).

К этим кредиторам относятся банки, микрофинансовые организации (МФО), физические лица, поставщики, исполнители и иные конкурсные кредиторы.

Конкурсные кредиторы устанавливаются в реестр требований кредиторов. Каждый из них голосует на собраниях проводимых Финансовым управляющим или в определенных Законом о банкротстве физ.лиц, случаях по инициативе конкурсных кредиторов.

Более подробный обзор о том, какими же полномочиями при банкротстве физических лиц обладают конкурсные кредиторы, будет разобран ниже.

Вторая категория кредиторов – уполномоченные органы. К ним относятся органы государственной власти.

Почти всегда, от лица государственной власти в банкротстве Гражданина выступает ФНС в лице инспекций.
Уполномоченный орган в банкротстве Гражданина обладает такими же полномочиями, как и конкурсные кредиторы.

Третья категория– это текущие кредиторы.

Текущими кредиторами в деле о банкротстве Гражданина, является та же категория что реестровые кредиторы и уполномоченные органы

Существенное отличие кредиторов этой группы от двух вышеперечисленных состоит в следующем:

  • Текущие кредиторы Гражданина не являются лицами участвующими в банкротстве Гражданина;
  • Они не голосуют на собраниях кредиторов;
  • Задолженность перед текущими кредиторами погашается в преимущественном порядке в отличие от реестровых кредиторов и уполномоченных органов.

В банкротстве Гражданина уполномоченный орган также может быть текущим кредитором.

Четвертая категория кредиторов в банкротстве Гражданина — это залоговые кредиторы.

Залоговые кредиторы в отличие от иных групп кредиторов, имеют преимущественное право удовлетворения своих требований за счет реализации или оставлении за собой заложенного Гражданином имущества такому залоговому кредитору.

Кредиторы, находящиеся в реестре требований кредиторов Гражданина, принимают решения связанные с банкротством Гражданина. Чем выше сумма задолженности у Гражданина перед реестровым кредитором, тем больше у него на собрании.

Сразу стоит обратить внимание, что в сумму задолженности реестрового кредитора, включается только основная сумма долга, проценты, пени, штрафы иные санкции установленные Законодательством РФ или договором, при ании не учитываются и являются «зареестровыми» требованиями.

Как проходит ание ? Рассмотрим пример

Гражданин имеет задолженность перед кредиторами в 10 000 000 рублей, из них он должен:

  • 3 000 000 рублей – кредитору 1 (30% в реестре);
  • 3 000 000 рублей – кредитору 2 (30% в реестре);
  • 4 000 000 рублей – кредитору 3 (40% в реестре);

Выявленное имущество Гражданина составляет – 10 000 000 рублей.
100 % реестра, до создания искусственной задолженности составляют реальные кредиторы.

Финансового управляющего назначает кредитор 3

Чтобы сохранить имущество — гражданин принимает решение создать искусственную задолженность.

Чаще всего искусственная задолженность создается на основании расписок между физ. лицами. Далее эта расписка просуживается в суде общей юрисдикции.

Сумма просуженного долга по расписке составляет – 5 000 000 рублей.

Итак, в отношении физического лица введена процедура банкротства, финансовым управляющим выявлено имущество на 10 000 000 рублей.

Далее это имущество оценивается финансовым управляющим, порядок продажи утверждается Арбитражным судом.
За вычетом размера вознаграждения финансового управляющего и расходов на проведение торгов, конкурсная масса составляет 9 000 000 рублей.

Вариант 1. Распределение конкурсной массы между реальными кредиторами:

9 000 000 рублей = 100% конкурсной массы. Далее кредиторы получают удовлетворение своих требований в следующих размерах:

  • Кредитор 1 – 2 700 000 рублей;
  • Кредитор 2 – 2 700 000 рублей;
  • Кредитор 3 – 3 600 000 рублей;
Читайте также  Страхование от банкротства туроператора

Вариант 2. При наличии искусственно созданной задолженности реестр требований кредиторов выглядит следующим образом:

  • Кредитор 1 – 3 000 000 рублей 20%;
  • Кредитор 2 – 3 000 000 рублей 20%;
  • Кредитор 3 – 4 000 000 рублей 26,67 % в реестр;
  • Кредитор 4 (искусственно созданная задолженность) 5 000 000 рублей. = 33,33 % в реестре.

Конкурсная масса за вычетом вознаграждения финансового управляющего и обязательные расходы на проведение торгов составляет 9 000 000 рублей = 100 % конкурсной массы подлежащая распределению.

Всего в реестре 4 конкурсных кредитора, включая искусственного.

Распределение конкурсной массы будет производиться в следующем порядке:

  • Кредитор 1 – 3 000 000 рублей 20% в реестре = 1 800 000 рублей;
  • Кредитор 2 – 3 000 000 рублей 20% в реестре = 1 800 000 рублей;
  • Кредитор 3 – 4 000 000 рублей 26,67 % в реестр = 2 400 300 рублей;
  • Кредитор 4 (искусственно созданная задолженность) 5 000 000 рублей. = 33,33 % в реестре = 2 999 700 рублей.

Как видно из указанных примеров, Гражданин, создавший искусственную задолженность по окончании процедуры банкротства получил преимущества в виде списания долгов и получении денег из конкурсной массы.

Одно из дел с таким фиктивным долгом дошло до верховного суда. Подробности итогов такого банкротства можно прочитать в статье “Фиктивные кредиторы при банкротстве”

Источник: https://bankrotbook.ru/fizicheskim-licam/voprosy_bankrotstva/sozdanie-iskusstvennoj-zadolzhennosti-pri-bankrotstve/

Банкротство конкурсный управляющий злоупотребление

Недаром так много желающих получить сертификат арбитражного управляющего после краткосрочного обучения на платных курсах, чтобы заняться этим бизнесом.Недобросовестность кредитора проявляется в том, что он подкупает менеджера, с которым договаривается о том, что тот будет действовать вопреки интересам собственника.

Жалобы на то, что арбитражные управляющие незаконно формируют реестр кредиторов или распродают по частям в интересах группы кредиторов наиболее лакомые куски, доводя должника до банкротства, стали уже обычными и никого не удивляют. Но захват управления акционерного общества с одновременным перераспределением собственности менее известен.

Суть этой операции заключается в том, что внешний управляющий производит дополнительную эмиссию акций акционерного общества — должника, чтобы (по его словам) восстановить платежеспособность предприятия.

Но здесь важно помнить, что ходатайство об отстранении управляющего должно быть максимально аргументировано и содержать ссылки на нормы законодательства, а также конкретные факты допущенных нарушений. Если же управляющий не справляется по каким-то иным причинам, можно попробовать посодействовать ему: предоставить имеющиеся материалы дела, заранее представлять свою позицию по тем или иным процессуальным вопросам.

Возможно, стоит посоветовать ему хороших специалистов в области права или экономики, которых он вправе привлечь себе в помощь. Если «арбитражник» не ангажирован в данном проекте, с ним можно и нужно работать.
Вопрос: Насколько эффективны саморегулируемые организации арбитражных управляющих? Надо ли что-то менять в их работе, законодательстве, которое регулирует их деятельность? Ответ: Когда десять лет назад был принят действующий закон о банкротстве, СРО были одной из его новелл.

Злоупотребление со стороны конкурного управляющего

Данные организации были призваны заменить не особенно эффективную систему государственного лицензирования деятельности арбитражных управляющих. Отметим, что некоторые вопросы деятельности арбитражных управляющих в нашем законе урегулированы иначе, чем в большинстве зарубежных государств.
Хорошо это или плохо – другой вопрос.

Например, на Западе обязательное членство в СРО не является допуском к профессии, как у нас. И до сих пор раздаются голоса, которые предлагают такое условие деятельности управляющих отменить.

Но важно понимать, что такая мера, хотя бы в качестве временной, себя до поры до времени оправдывает – она помогает цивилизовать этот сегмент рынка профессиональных услуг.

Гк10/65: злоупотребление правом и банкротство

Важно

Так, в деле о банкротстве крупной лизинговой компании № А40-7155/11 кредитор с помощью многочисленных жалоб добился того, что управляющий подал заявление о признании сделки должника недействительной. Поначалу конкурсный управляющий не проявлял здесь активности, поэтому всю доказательственную базe представил заинтересованный кредитор.

Помимо этого, у миноритарного кредитора есть возможность объединить свои требования с другими конкурсными кредиторами и подать совместное заявление об оспаривании сделки. Такое право прямо не предусмотрено в п. 2 ст.61.9 Закона о банкротстве, но следует из Определения Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ №304-эс15-17156 от 10.05.2016г.
(дело № А27-2836/2013).

Как кредитору остаться при своем, если предприятие-должник терпит крах?

Внимание

Злоупотребления со стороны должников заключаются в том, что они стараются уклониться от оплаты своих денежных обязательств, для чего совершают преднамеренные фиктивные банкротства, уменьшают конкурсную массу. Общественная опасность этих действий не только в том, что они нарушают интересы конкретных лиц, но и в том, что подрывают основы займа и кредита.Злоупотребления со стороны кредиторов состоят в том, что они стремятся не получить долг, а незаконно перехватить управление бизнесом должника или незаконно обанкротить его для того, чтобы по бросовой цене скупить его активы, т.е.

стремятся к переделу собственности.

Злоупотребления конкурсного управляющего ценой более ста миллионов рублей

Но главное в том, что действия арбитражных управляющих по дополнительной эмиссии акций санкционировались отдельными арбитражными судьями, что придавало этим действиям легитимность и ограждало исполнителей от уголовного закона.

Более того, несколько депутатов Государственной Думы внесли законопроект о дополнении Закона «О несостоятельности (банкротстве)» в части предоставления внешним управляющим права принимать решение о дополнительной эмиссии ценных бумаг.Ясность в этот вопрос внесло Правительство РФ 14 мая 2001 г. в официальном отзыве на этот законопроект.

В нем, в частности, указывается, что действующее законодательство не допускает возможности наделения исполнительного органа акционерного общества, а также арбитражного управляющего при применении процедур банкротства полномочиями принимать решения о проведении дополнительной эмиссии акций.

Аналитика публикации

Вопрос: Возможен ли сговор между должником и арбитражным управляющим? Всегда ли выбирают того кандидата, которого указывают кредиторы? Как проходит эта процедура? Что делать, если управляющий, по мнению кредитора/должника, не справляется со своими обязанностями? Ответ: Сговор такой, конечно, возможен, но возможность этого обусловлена разве что инициативой указанных субъектов, а никак не действующим порядком утверждения арбитражного управляющего, в котором должник может принять лишь совещательное, но не голосующее участие (за исключением, правда, случая, когда речь идет о подаче заявления о своем банкротстве со стороны самого должника). Если управляющий не справляется со своими обязанностями, нужно, прежде всего, разобраться, что тому причиной. Если управляющий является «ставленником» недобросовестных кредиторов, нужно пробовать его отстранить.

Злоупотребление правом в банкротстве

Когда относительно включения аффилированного кредитора в реестр возражают иные кредиторы, чьи права этим нарушаются, суд говорит, что законом включение такого кредитора в реестр не запрещено, поэтому отказать ему Фемида не в состоянии. Нонсенс? Конечно, нонсенс, но судьи разводят руками, им не на что опереться, а смотреть не только на букву, но в саму суть закона не у всякого хватит решимости.

И это упрек скорее не в адрес суда, а в адрес законодательства о банкротстве. В связи с этим думается, что назрело изменение в законодательство, согласно которому требования аффилированных с должником кредиторов должны проходить дополнительную проверку их обоснованности.

Следующее злоупотребление: уход должника в «глухую оборону» (разумеется, неправомерную), который выражается в полном игнорировании банкротного процесса.
не имеет ли место фиктивное банкротство. Если арбитражный суд установит фиктивность банкротства, то он выносит решение об отказе признать должника банкротом (ст. 51 Закона «О несостоятельности (банкротстве)»). Это решение арбитражного суда — основание для возбуждения уголовного дела по признакам ст. 197 УК, а задачей уголовного процесса будет правовая квалификация причиненного ущерба и установление формы вины субъекта.

То же и в случае преднамеренного банкротства (ст. 196 УК).Итак, читателю следует задаться вопросом, с какой целью был использован рассматриваемый институт[институт закрепленный статьей 313 ГК РФ], зачем третье лицо погашает задолженности кредитора. Как показывает практика, в тех случаях, когда возбуждается процедура банкротства, получение суммы основного долга является значительным успехом для кредитора. А взыскание штрафных санкций – явление едва ли не исключительное. Третье лицо осуществляло платежи за должника, расходуя суммы, которые бы оно вряд ли получило при банкротстве.

Отсюда можно предположить, что, по сути, юридическое лицо стремилось назначить арбитражного управляющего и, соответственно, контролировать процедуру банкротства. Номинал долга уже выплачен «чужим» кредиторам, тогда на чем же планирует заработать «благотворитель»? Данный вопрос остается открытым. Верховный Суд направил это дело на новое рассмотрение.

Также нужно указать срок аренды и желательно сумму ежемесячных арендных платежей. Как правило, арендаторы идут на контакт.

Если нет — в акт можно внести хотя бы известные сведения об арендаторе, а потом в судебном порядке при рассмотрении жалобы на арбитражного управляющего запросить недостающую информацию.

Субсидиарная ответственность Ст. 10 Закона о банкротстве не предусматривает каких-либо процентных порогов для конкурсного кредитора, который хочет предложить суду привлечь контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности. Однако поставить этот вопрос самостоятельно кредитор может лишь в двух случаях:

  1. должник не обратился в арбитражный суд, хотя обязан был по Закону о банкротстве;
  2. должник признан несостоятельным вследствие действий и (или) бездействия контролирующих лиц.

На практике чаще всего именно арбитражные управляющие подают такие заявления.

Источник: http://prodhelp.ru/bankrotstvo-konkursnyj-upravlyayushhij-zloupotreblenie/